Мошенничество в сети «Интернет»

Мошенничество в сети «Интернет»

В настоящее время в связи с изменившимися условиями финансового рынка мошенничество в финансовой сфере зачастую связано с использованием новых механизмов и инструментов (call-центры, дроп-сервисы).

 Мошенническая схема представляет собой выстроенную иерархию в виде пирамиды, на вершине которой находится организатор. Есть так называемые «заказчики», то есть лица, имеющие большие суммы денежных средств, полученных преступным путем. «Заказчики» подбирают «дроповодов», которые, в свою очередь, общаются с конкретными исполнителями задачи — «дропами». «Дропы» — это подставные лица, задействованные в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт.

 Такие лица привлекаются для того, чтобы избежать ответственности за перевод или обналичивание денежных средств со счетов и банковских карт. Это не только лица, осведомленные о противоправном характере своей деятельности, но и те, кто не понимает, что участвует в криминальной схеме.

 Они могут как непосредственно принимать участие в цепочке переводов или же продать (отдать) свою банковскую карточку «дроповоду» вместе с реквизитами счета и пин-кодом. При этом сами «дропы» становятся соучастниками преступления, даже если до конца не понимают последствия своих действий. Чаще всего в «группу риска» попадают подростки, студенты, которые ищут быстрый заработок, и доверчивые пенсионеры.

 Способами привлечения подставных лиц могут быть как личные знакомства, так и обычные объявления с предложением интересной работы с предложением быстрого роста заработка. Объявления размещаются, как правило, в сети Интернет, на сайтах кадровых агентств, форумах, в социальных сетях и в телеграмм-каналах.

 Вместе с тем, за участие в преступных схемах наступают неблагоприятные последствия. Поэтому если Вы случайно стали участником нелегальной схемы, необходимо заявить об этом в правоохранительные органы!

 Так, банками непрерывно проверяются операции для выявления клиентов с признаками «дропа», они ставятся на дополнительный учет, для них вводятся ограничения на получение новых карт, иных электронных средств платежа и на проведение финансовых операций по выпущенным картам. При выявлении банками состава и участников дроп-схемы по обналичиванию денежных средств информация о таких клиентах и операциях направляется в правоохранительные органы.

Обратите внимание!

 Участие в преступных схемах в качестве «дропа» влечет уголовную ответственность, в том числе по статьям 187 (неправомерный оборот средств платежей), 159 (мошенничество) Уголовного кодекса Российской Федерации.

Помимо этого, за указанные действия в соответствии с гражданским законодательством граждане несут финансовую ответственность.